2026년 8월 투자 결산

8월에도 매월 25일로 정한 정기매수 원칙에 따라 미국 ETF를 추가 매수했습니다.

이번 달에는 SCHD를 중심으로 JEPQ, QLD, BITO를 함께 매수했습니다. 시장의 단기적인 방향을 예측하기보다는 배당 성장과 현금흐름, 기술주 성장성을 함께 가져가는 기존 투자 방향을 유지했습니다.

8월 말 기준 전체 포트폴리오 평가금액은 43,474,675원입니다. 누적 수익은 5,432,764원이며, 전체 수익률은 +14.29%를 기록하고 있습니다.

여전히 양호한 수익 구간이지만, 이번 달에는 원·달러 환율이 하락하면서 미국 주식의 원화 환산 평가금액과 수익률도 함께 낮아졌습니다. 반면 비트코인 가격이 상승하면서 BITO의 손실률은 이전보다 다소 줄어들었습니다.

8월 25일 매수 내역

이번 달 총매수 금액은 1,128.73달러입니다.

종목	수량	체결단가	매수금액
SCHD	14주	35.015달러	490.21달러
JEPQ	5주	59.636달러	298.18달러
QLD	3주	88.480달러	265.44달러
BITO	7주	10.700달러	74.90달러
합계	29주	–	1,128.73달러

이번 매수에서도 가장 많은 금액을 SCHD에 배분했습니다.

전체 매수금액 중 SCHD가 약 43%를 차지했고, JEPQ와 QLD에는 각각 약 26%와 24%를 투자했습니다. 현재 평가손실이 남아 있는 BITO에는 약 7%만 배분해 비중이 지나치게 커지지 않도록 조절했습니다.

8월 말 포트폴리오 현황

현재 전체 계좌 평가금액은 약 4,347만 원입니다.

누적 수익은 약 543만 원이며, 전체 수익률은 +14.29%입니다. 종목별 성과 차이는 크지만 SCHD와 ACE 미국나스닥100의 수익이 BITO와 JEPQ의 손실을 보완하고 있습니다.

주요 보유 종목은 다음과 같습니다.

종목	보유 수량	평가금액	평가손익
SCHD	449주	21,579,862원	+3,926,126원 (+22.24%)
BITO	314주	4,518,059원	-1,469,955원 (-24.55%)
JEPQ	35주	2,900,516원	-60,221원 (-2.03%)
QLD	14주	1,738,246원	-1,465원 (-0.08%)
ACE 미국나스닥100	219주	6,758,340원	+1,949,365원 (+40.54%)

현재 포트폴리오의 중심은 SCHD입니다. 이번 달 14주를 추가하면서 보유 수량은 총 449주가 됐습니다.

SCHD의 평가금액은 약 2,158만 원이며, 평가수익률은 +22.24%입니다. ACE 미국나스닥100 역시 +40.54%의 높은 수익률을 기록하며 전체 포트폴리오 수익을 견인하고 있습니다.

배당 성장형 ETF인 SCHD가 안정적인 기반을 담당하고 나스닥100이 성장성을 보완하는 구조가 점차 만들어지고 있습니다.

환율이 내려가면서 원화 수익률도 하락했습니다

이번 달 포트폴리오에서 눈에 띈 변화 중 하나는 환율입니다.

미국 주식은 달러로 거래되기 때문에 주가뿐만 아니라 원·달러 환율도 원화 기준 평가금액에 영향을 줍니다. 보유 종목의 달러 기준 가격이 유지되거나 상승하더라도 환율이 내려가면 원화로 환산한 평가금액은 줄어들 수 있습니다.

최근 원·달러 환율이 하락하면서 미국 ETF의 원화 환산 수익도 이전보다 낮아졌습니다. 전체 수익률이 +14.29%로 내려온 데에도 이러한 환율 변화가 영향을 주었습니다.

다만 환율은 장기투자 과정에서 계속 오르내리는 요소입니다. 단기적인 환율 변화만 보고 매수 계획을 변경하기보다는 같은 원화로 더 많은 달러 자산을 매수할 수 있는 시기로 받아들이고 있습니다.

환율이 낮아진 구간에서 미국 ETF를 꾸준히 적립하면 향후 환율이 다시 상승했을 때 환차익이 수익에 긍정적으로 작용할 가능성도 있습니다. 물론 환율의 방향을 정확히 예측하기는 어렵기 때문에 이번 달에도 정해진 투자금액 안에서 계획대로 매수했습니다.

SCHD는 계속 포트폴리오의 중심으로 가져갑니다

SCHD는 이번 달에도 가장 많은 금액을 투자한 종목입니다.

현재 +22.24%의 수익을 기록하고 있지만 SCHD는 단기적인 시세차익을 목적으로 보유하는 종목이 아닙니다. 장기적으로 배당이 성장하고 보유 수량이 늘어날수록 받는 배당금도 함께 증가하는 구조를 만드는 것이 투자 목적입니다.

주가가 상승했다는 이유로 매수를 중단하기보다는 매월 정해진 금액을 투자하면서 보유 수량을 꾸준히 늘릴 계획입니다.

JEPQ는 월배당 현금흐름을 위한 자산입니다

JEPQ는 이번 달 5주를 추가하면서 총 35주가 됐습니다.

현재 평가수익률은 -2.03%로 소폭 손실 상태입니다. 다만 JEPQ는 주가 상승만을 기대하기보다 월분배금을 통한 현금흐름 확보를 목적으로 투자하고 있습니다.

아직 전체 포트폴리오에서 차지하는 비중은 크지 않습니다. 당분간은 SCHD를 중심으로 적립하면서 JEPQ를 보조적으로 모아갈 계획입니다.

향후 JEPQ에서 발생하는 월분배금이 충분히 커지면 이를 다시 SCHD나 성장형 ETF에 투자하는 배당 재투자 구조도 만들 수 있습니다.

QLD는 성장성을 보완하는 자산입니다

QLD는 이번 달 3주를 추가해 총 14주가 됐습니다.

현재 평가수익률은 -0.08%로 사실상 보합 상태입니다. QLD는 나스닥100의 일간 수익률을 2배로 추종하는 레버리지 ETF이기 때문에 일반적인 지수 ETF보다 변동성이 큽니다.

상승장에서는 높은 수익을 기대할 수 있지만 하락장이나 횡보장에서는 손실도 빠르게 커질 수 있습니다. 따라서 SCHD처럼 포트폴리오의 중심에 두기보다는 성장성을 보완하는 위성 자산으로 제한적으로 운용하고 있습니다.

앞으로도 시장 상황과 전체 포트폴리오 내 비중을 확인하면서 조금씩 매수할 예정입니다.

비트코인 상승으로 BITO의 손실이 줄었습니다

BITO는 현재 포트폴리오에서 가장 큰 손실을 기록하고 있습니다.

현재 평가금액은 약 452만 원이며 평가손실은 약 147만 원입니다. 수익률은 -24.55%로 여전히 손실 구간에 있습니다.

다만 최근 비트코인 가격이 큰 폭으로 상승하면서 BITO의 가격도 회복됐고 이전보다 마이너스 수익률이 줄어들었습니다. 큰 손실률이 조금씩 회복되는 모습을 보인다는 점은 긍정적입니다.

이번 달에는 BITO를 7주 추가했지만 매수금액은 74.90달러로 제한했습니다. 손실률을 빠르게 낮추기 위해 공격적으로 물타기하기보다는 전체 포트폴리오에서 BITO가 차지하는 비중을 관리하는 쪽을 선택했습니다.

BITO는 비트코인 현물이 아니라 비트코인 선물에 투자하는 ETF입니다. 높은 분배금을 받을 수 있다는 장점이 있지만 선물 교체 비용과 높은 변동성, 분배 이후의 가격 조정도 고려해야 합니다.

따라서 단순한 평가손익만 보기보다는 지금까지 받은 분배금과 현재 평가금액을 함께 확인할 필요가 있습니다. 앞으로도 비트코인 가격과 BITO의 분배금 흐름을 살펴보면서 추가 매수 규모를 신중하게 결정할 계획입니다.

8월 포트폴리오를 돌아보며

이번 달 포트폴리오의 주요 변화는 세 가지로 정리할 수 있습니다.

첫째, SCHD를 14주 추가하면서 핵심 자산의 보유 수량을 449주까지 늘렸습니다.

둘째, 환율 하락으로 미국 주식의 원화 환산 평가금액과 전체 수익률이 이전보다 낮아졌습니다.

셋째, 비트코인 가격 상승으로 BITO의 손실률이 다소 줄어들었습니다.

환율 하락은 단기적으로 원화 기준 수익률을 낮추는 요인이지만 앞으로 미국 ETF를 계속 적립할 투자자에게는 상대적으로 낮은 환율에 달러 자산을 매수할 수 있는 기회가 될 수도 있습니다.

반대로 BITO는 비트코인 상승의 영향을 받아 손실을 일부 회복했지만 여전히 포트폴리오에서 가장 변동성이 큰 종목입니다. 회복세만 보고 매수 비중을 갑자기 확대하기보다는 현재처럼 제한적인 비중으로 관리할 생각입니다.

모든 종목이 동시에 수익을 내고 있지는 않지만 SCHD와 나스닥100의 수익이 손실 종목을 충분히 보완하고 있습니다. 여러 성격의 자산을 나누어 보유한 효과를 확인할 수 있었던 한 달이었습니다.

※ 이 글은 개인적인 투자 기록이며 특정 종목의 매수 또는 매도를 권유하는 글이 아닙니다. 모든 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.